白盒固收+聊了很久，我把70只基金清单跑出来了，加起来大概是71只产品。肯定还有遗漏，以及还有很多不准确的地方。
大模型把全部数据跑出来的时候，额外提醒了我一句，说大概有一半左右的白盒固收+存在风格漂移的嫌疑，策略和基准不一致，以及产品风险收益特征和策略出现偏离。
这说明这份名单还是存在一些不足。
毕竟这类产品开始大面积铺开的时间不长，还需要时间验证。
我给大家提一点意见：基金经理在撰写定期报告的时候，尽量把跟踪哪些指数、行业主题或者做什么风格写清楚，其实在展望部分并不需要写那么多废话去分析市场，你就告诉客户你权益部分策略是什么，就够了。
这并不是把固收+的基金经理全面工具化，即便是同一策略/风格/赛道，大家方法论不一样，白盒做出来的效果差异很大，首先把底层策略明确了，后面你做得好了，大家自然会买的。
最后我再强调一遍，大模型跑出来的数据肯定不是完全准确的，尽管我已经接入wind、东财去核对定期报告，但肯定还是有很多瑕疵，请大家不吝赐教。这说明基金博主的价值还在，AI还是不能完全取代。
白盒固收+的策略是白盒了，但工具本身存在的风险并未消除，你要问我怎么选，我肯定是让基金投顾帮我选。
这篇文章筛产品烧了太多token，不分享出来，怕浪费了。
祝大家国庆节快乐。http://t.cn/AXWpb33A