【5亿资金换美元 他们是如何绕过层层监管的】外汇业务属于国家特许经营范畴，未经许可私自搭建渠道经营换汇业务，不仅触碰法律红线，还会严重扰乱国家金融管理秩序。近日，北京市朝阳区人民检察院查办了一起特大非法换汇案，犯罪团伙借助虚假跨境贸易实施非法换汇，涉案金额高达5亿余元人民币。

这5亿余元人民币的巨额资金，是如何绕过层层监管兑换外汇，这一切还要从一次老乡聚会说起。

宋某做跨境电商生意，有时候需要用外币进行交易，具有较丰富的换汇经验。虽然明知帮人换汇存在法律风险，但在高额提成诱惑下，宋某选择铤而走险，伙同他人开始搭建地下换汇通道。

5亿人民币被化整为零，分批转入到了宋某实控的多个空壳公司账户中。

这些空壳公司伪造了大量虚假的进口贸易和物流记录，披着“合法交易”的外衣，以支付货款的形式，将分散到空壳公司的人民币转至香港公司。

5亿人民币，就这样通过跨境电商支付平台转出到了香港。但其实跨境电商支付平台，对一笔对外贸易是否发生、钱款是否应该转出，也有严格的审核标准。

为了让假合同、假物流订单瞒天过海，骗过跨境电商支付平台审核，宋某组织团伙人员下足了功夫。

没有真实的货物进口，只靠着虚假的外贸单据，5 亿人民币，就通过跨境电商支付平台，顺利绕过监管，一笔笔分批转到了香港。资金落地香港之后，借助当地自由兑汇的政策，5亿人民币被兑换成了 8000 余万美元，落到了境外换汇人手中。

贪图短期高额好处，虚构贸易绕过监管进行大额跨境换汇，看似获利丰厚，最终却只会身陷囹圄。

在此提醒广大经营者、市民，有换汇、境外投资需求，务必通过正规持牌金融机构办理，坚守外汇管理法律底线，切勿触碰地下钱庄，远离非法换汇犯罪红线。http://t.cn/AXSrCWxQ