外贸圈最新行业预警来了，大批量离岸账户近期被冻结、限制销户，现在全球金融监管收紧，离岸账户的维护门槛肉眼可见变高。
整理了账户被关停的核心诱因，做跨境生意的朋友快速自查：
1、银行下发尽职调查通知拖延不补材料，直接清户；
2、和制裁、战乱、高风险东南亚地区频繁走账；
3、代收他人货款、公对私频繁转账、流水和申报行业不匹配；
4、找中介零资料极速开户，伪造材料后期必翻车。
日常保账户小技巧：
每月登网银、季度留真实贸易流水、账户留存足额余额、不中转第三方资金、按时审计报税、备好备用账户。
不少商家这次同时踩中账户冻结 + 海外客户拖欠货款的坑，提前核验海外合作方真实资质，回款滞后走合规境外账款跟进渠道，能少走很多弯路。
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