人行江苏省分行开出监管罚单 苏州银行涉11项违规合计罚没760.97万元

2026年6月10日，中国人民银行江苏省分行在官网公示苏银罚决字〔2026〕19-21号行政处罚公示表，苏州银行股份有限公司及两名内部管理人员同步收到监管处罚。

公示列明，苏州银行股份有限公司共计存在11类违规行为，分别为违反账户管理规定、收单管理规定、网络安全管理规定、数据安全管理规定、人民币流通管理规定、反货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违规开展信用信息采集查询、未按规定开展客户尽职调查、未按规定留存客户身份资料与交易记录、未按规定报送可疑交易。

针对全部违规事项，监管对该行给予警告、通报批评，没收违法所得399480.86元，罚款721.02万元，罚没总额7609680.86元。

两名相关责任人同步被追责：

吴某（苏州银行超源支行）：对该行违反反货币业务管理规定负有责任，处罚为警告、罚款6.5万元；
陆某（苏州银行网络金融部）：对该行违反收单管理规定负有责任，处罚为警告、罚款5万元。

两份个人处罚决定书作出日期均为2026年6月10日。

本次全部行政处罚文书由中国人民银行江苏省分行作出，公示期限五年。本次处罚覆盖运营风控、客户管理、网络金融、支付结算等多业务板块，机构与直接责任人同步追责，释放出监管压实金融机构全流程合规管理、违规双线问责的监管信号。

苏州银行股份有限公司为注册于苏州的区域性城市商业银行，经营范围涵盖对公零售信贷、支付结算、网络金融、资金业务等综合银行业务。

数据均来源于中国人民银行江苏省分行官方公示内容，仅作客观信息梳理，不构成任何投资建议或风险定性。