#男童被父亲女友伤害致死母亲发声#

华夏银行郑州航海路支行存在严重反洗钱漏洞，行长履职不力，致使该行成为诈骗资金转移渠道。公安机关侦查显示，该行在开户审核、交易监测等环节存在系统性问题，造成群众及国家重大财产损失。

一、虚假开户审核严重失职
2023年2月，服刑20年的惯犯张志岗刑满刚出狱不久使用虚假多家抖音店面资金流水及某地小区房产证等申请开户，郑州航海路支行未核实经营真实性，未履行受益人身份识别及强化尽职调查法定义务。张志岗账户，后被证实涉多起跨省诈骗案。

二、大额可疑交易监测失效
张志岗账户开户15日内发生多笔超巨额转账，累计赃款415万元，资金流向多个涉诈平台，该行未触发预警、未上报可疑交易。2025年8月4华夏南昌分行就因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易等多项违规行为，被人民银行南昌中心支行警告并罚款198.5万元等等，郑州航海路支行如出一辙，但仍未整改，仍坚持该行合规合法。

三、自查流于形式
华夏银行声称已实现智能风控，却未能解释：
为何未识别虚假地址；
为何大额流水与身份不符未预警；
为何在立案后仍声称“核查无问题”。

四、屡发违规暴露治理缺陷
华夏银行2025年9月5日止被罚8725万元，同时已有6名涉事高管被罚合计20万元，反映出深层治理隐患。

五、强烈呼吁严查整改
我们要求：
金融监管总局进驻，问责华夏银行行长等负责人；
央行开展穿透式检查，追溯开户流程；
公安机关彻查背后利益链；
华夏银行公开整改方案，接受社会监督。

金融安全事关国家稳定。华夏银行若持续违规，将成为经济犯罪帮凶。请监管部门以“零容忍”态度严肃处理！