西安一酒店举办跨境金融主题宣讲 境外虚拟货币项目推广引监管关注
2026年5月28日，一场冠以“跨境金融创新”主题的线下宣讲活动，在陕西省西安市碑林区仁厚庄北路84号西安建国饭店长乐厅举办，境外NOVI ONE项目借星级酒店场地公开开展业务推介，因其业务涉及国家明令禁止的虚拟货币、稳定币跨境金融服务，引发合规争议与监管关注。
本次宣讲活动由境外NOVI ONE项目团队组织实施。活动现场设置项目宣传展架、参会签到台，配套完整会务流程，以行业峰会形式对外包装推介。宣讲人员面向到场社会公众，重点推广该项目所谓全球统一数字资产账户、加密信用卡、全球换汇引擎、AI智能跨境结算等系列服务产品。
据现场宣传资料及宣讲内容显示，该项目全部核心业务均依托USDT、USDC等稳定币运行，对外宣称可实现法币与虚拟货币双向兑换、境外数字资产托管、链上匿名跨境划转、多国刷卡消费等功能，面向境内民众开展引流拓客。
经核查，NOVI ONE属于境外运营项目，未取得我国金融监管、外汇管理部门核发的任何境内经营资质。依据中国人民银行等八部门联合出台的虚拟货币风险整治文件及银发〔2021〕237号文件规定，虚拟货币、稳定币不具有法定货币地位，不得作为货币流通使用，境内严禁开展虚拟货币兑换、跨境结算及境外虚拟货币项目宣传、推广、引流等行为，相关活动均属于非法金融活动。
根据国家外汇管理局汇发〔2017〕3号文件及官方政策解读，我国跨境资金流动严格执行真实合规性审核核心原则，所有跨境换汇、资金划转行为必须具备真实、合法、可核验的交易背景，严禁通过虚构交易、搭建灰色通道等方式规避外汇监管。该项目推出的“全球换汇引擎”以稳定币为介质打通“法币‑虚拟货币‑境外资金”流转闭环，刻意绕开银行资质核验、个人年度购汇额度管控与资金溯源审查，本质属于变相买卖外汇、突破国家外汇管制，与外汇监管核心要求直接相悖。
该项目推介的无牌资产托管、私自跨境换汇、匿名链上资金结算等业务，同时违反《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，存在脱离金融监管、资金交易无法溯源等合规漏洞，极易滋生跨境非法资金转移、洗钱、涉诈资金洗白等违法风险。
依据《中华人民共和国民法典》相关条款，基于非法金融活动订立的开户协议、资产托管协议、支付服务协议等民事法律行为依法无效，不受司法保护。全国多地法院同类生效判例明确，公民参与境外虚拟货币交易、兑换、跨境结算造成的财产损失，无法通过诉讼途径追偿，全部风险由参与者自行承担。
本次活动场地由西安建国饭店以商业租赁方式提供，为境外高风险金融项目境内公开宣讲、扩散传播提供了场景载体与公信力背书。
针对此类伪装成科技金融、依托高端场地渗透境内的新型非法金融推广乱象，相关监管部门已发布风险警示，提醒广大市民提高风险识别能力，认清虚拟货币及稳定币跨境业务的违法本质，坚决远离无境内合法资质的境外金融项目，守护个人财产安全与金融秩序稳定。
时间：2026年5月28日
地点：陕西省西安市碑林区仁厚庄北路84号西安建国饭店长乐厅
人物：境外NOVI ONE宣讲团队、参会社会公众、酒店会务工作人员
事件：境外NOVI ONE项目在西安星级酒店公开举办宣讲会，推广稳定币跨境金融业务
起因：该项目以科技跨境金融创新为噱头，依托高端酒店场景在境内拓客引流
结果：业务模式涉嫌多重违法，存在重大金融风险，已引发监管关注并发布社会风险提示。
