【#账本之外，生意之内# · 周三现金流清单】

各位老板，周三好。

一周过半，今天不做新事，盯一件最重要的事：钱。

周三看现金流，发现问题还有两天可以补救。等到周五再看，周末银行不上班，急也没用。

直接上清单。

一、看三个数

账户余额：今天可用金额是多少？先看这个数，心里有底。不看余额做决策，等于蒙眼走路。

本周应收：这周该收的、还没收的，有多少？周一看过一遍，今天再确认一次。答应今天付的，到账了没有？

本周应付：这周该付的、还没付的，有多少？房租、工资、货款，哪笔是今天到期的？钱留够没有？

三分钟，三个数。不知道这些，下午的会不用开。

二、三个危险信号

信号一：余额不够付下周工资。离发工资还有好几天，但已经不够了。马上启动催款，把逾期最久的那几笔重点跟。不够的部分，今天就要想好从哪里补。

信号二：应收越来越多，应付越来越紧。客户拖你，你不拖供应商，你在用自己的钱给客户垫生意。收紧账期，该停货的停货。

信号三：销售额涨了，账户钱没涨。卖出去的钱没收回来，或者收回来又立刻付出去了。查：是回款慢了，还是进货进多了？

三、周三必做的两个动作

动作一：给逾期客户发对账单。周三发，对方周五前能处理。等到周五发，对方说下周一，你又等一个周末。话术：“王总，这周账期到了，方便安排一下吗？对账单发您了。”

动作二：确认周五要付的款。房租、贷款、大额货款，提前两天确认账户余额够不够。不够，今天就要调度。

四、今日作业

打开账户，看余额。够付这周的钱吗？

评论区打卡：“本周应付______万，账户余额______万，够/不够。”

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