@北京人民政府 @广东佛山人民政府 http://t.cn/RJP0eus @北京市纪委委员会@北京民政 #中国消费者权益保护法12315# @佛山市长热线12345 @北京市中国人民银行 @广东发布 @广东省人民政府门户网站 @佛山政法 @广东工会 @广东民政 @广东市场监管 @广东新闻广播 @广视频 @广视频 @新快报 @南方网 @新快报 @羊城派 @羊城晚报金羊网 @佛山监管局 @广东民政 @广东金融监督管理总局广东监管局 @佛山12345市长热线 @12378金融消费维权电话 中国银保监会信访投诉处：
尊敬的银保监会领导您好！我是一名受害者，现实名举报银行及金融支付机构风控失当，涉嫌反洗钱行为。
事情经过：本人2023年4月30日当天14点11分15秒转账26000、给佛山市顺德区祥全万劳保用品商行，法人：吴万强，开户行：佛山顺德农村商业银行股份有限公司伦教支行、此银行的工作人员王小婷女士态度恶劣。电话：075722816307。另外经法院民事裁定书，刑事判决书认定，从2023年4月30日到5月1日，短暂的2天时间银行流水高达5764120.11万元人民币.账户秒进秒出属于洗钱行为.银行没有将反电信诈骗作为一项重点防控，事前无防范，事中无监管，事后无处置，未做到确保24小时交易风险控制，冻结，未尽守保护消费者资金安全义务。造成的损失有第三方承担责任，
诉求：收款骗子账户也没有及时止付冻结，收款账户又马上秒出，快进快出属于违规反洗钱操作，为商户办理开卡提供卡号，使收得资金流向难以追踪，为违法犯罪活动提供了便利条件。另一方面，这也扰乱了正常的市场经营环境，导致我的损失，收款银行应承担赔偿责任，银行没做到 及时风控，冻结，这么多的受害者，这么大额度交易，银行作为金额监管单位，监管失职，银行属于严重监管缺失，监管不到位， 属于违规放贷，顺德农村商业银行股份有限公司伦教支行，应当承担赔偿责任，恳求中国人民银行总行对下属银行，金融机构，严查，绝不姑息，并承担赔偿责任。希望你们各部门，以及一些监管部门要严格对代此事情，要为老百姓办实事，而不是给老百姓制造麻烦！不要说而不办？相互推责？只走过程，不处理事情？广东金融监督管理总局，广东监管分局，佛山监管分局。这个是社会问题？市场问题？老百姓的权宜在那里！
投诉人：郝东成
身份证41132519861129451X
电话19945023989

附：上述是第一封信，以下是监管局与银行之前的问题：
再次向银监会来信！【国家金融监督管理总局广东监管局】郝东成：我局于2024年11月13日收到国家金融监督管理总局转交你的来信，我局已于2024年11月18日将你的来信涉及顺德农村商业银行事项转交国家金融监督管理总局佛山监管分局。随后：佛山监管局又把我的来信事相又转交给顺德农村商业银行！说是银行业保险消费纠份，有银行来负责解决，可是顺德农村商业银行根本没有解决问题反而态度恶劣，作为一个平民老百姓如何折腾的起。佛山监管局来回推责不去为老百姓协助解决问题？首先监管局是做什么工作的？难道只是摆设吗？而把事情推来推去不去处理？这是不作为懒政？…我本来投诉举报的是佛山顺德农村商业银行股份有限公司伦教支行，支付风控不当，涉嫌反洗钱行为，为什么到下层就变成了银行业消费纠纷了呢？认我们自己协商解决问题？如果我能解决协商，我干嘛还要费力费心向.国家金融监督管理总局，广东监管局，佛山监管局写信那？难道你们这些，监管局、只是负责转达受害者的来信吗？不去跟进处理！听听受害者的心声！顺德农村商业银行股份有限公司，监管不到位，风控不当，两天时间高达500多万流水，涉嫌洗钱行为！31个受害者难道银行不给个合理的解释吗？还有这些监管局能坐视不管，坐视不理吗？国家金融监督管理总局广东监管局，佛山监管局希望你们一层一层对此银行严肃调查处理，处罚，还金融市场一个清白，还老百姓一个公道。在次举报：佛山金融监管局不作为：顺德农村商业银行股份有限。涉嫌洗钱行为#广东省人民政府# @广东发布 @广东省人民政府门户网站 @佛山政法 @广东工会 @广东民政 @广东市场监管 @广东新闻广播 @广视频 @广视频 @新快报 @南方网 @新快报 @羊城派 @羊城晚报金羊网 @佛山监管局 @广东民政 @广东金融监督管理总局广东监管局http:#消费者权益保护法普法宣传#