@国家金融监督管理局 @广东监管局 @佛山监管局 @顺德区农村商业银行股份有限公司伦教支行 @中国人民银行总行 ，@中国银行保险监督管理委员 @国家金融监督管理总局 @北京市西城区金融大街甲15号 ，@广州市越秀区沿江中路193号，沿江大厦# @国家金融监督管理总局 @北京市西城区金融大街甲15号 ，@广州市越秀区沿江中路193号，沿江大厦# 2层，，国家金融监督管理总局广东监管局 ，尊敬的银保监会领导您好！我是一名电信诈骗受害者，现实名举报银行及金融支付机构风控失当，监管不到位问题
受害人，郝东成
骗子：收款账户：佛山顺德农村商业银行股份有限公司伦教支行，客户：吴万强 801101001361275774 ，转账时间：2023年4月30日14点11分15秒

涉嫌反洗钱。卡号归属银行对方账号骗子账号归属地方交易时间金额多年来电信诈骗案持续高发，究其根源:银行滥开卡，为诈骗犯提供了犯罪工具，创造了机会，提供了诈骗的温床，才能使骗子得以骗取受害人的钱，说银行助纣为虐一点不为过，受害人信任各大银行是国家金融机构，认为每一笔通过银行正规转汇款有监管保障责任的，但是银行违规失职了！使得受害人转汇到实名制的收款方的钱不翼而飞，银行有不可推卸的责任，严重失职渎职和丟失诚信。因此我 强烈要求银行：应承担赔付受害人26000的经济损失！来弥补受害人目前难以生存的困难境地。举报人姓名： 郝东成 身份证号：41132519861129451x 电话.19945023989 ：诉求：1.银行风控失当，涉嫌反洗钱，赔偿单日转账超2万的转款。2.受害人要求通过司法程序维权，需要银行提供一级卡主账号。以下是我个人在电炸发生后，对银行风控存疑和问题，居客户法院笔录此卡1000多万流水转账快进快出，彿山公安局民警说：卡里也没有冻结到钱认我损失26000元，恳请监管部重视，以免再发类似悲剧。1.未做客户尽职调查，识别客户身份就滥开卡，断卡行动已提出几年，但是银行仍然我行我素，为了所谓的业绩，不顾普通老百姓的生命财产安全，有些银行甚至明知不可为而为之，钻法律漏洞，也要开卡。2.反炸提醒的显著和功能性。在电信诈骗发生时，顺德农村商业银行股份有限公司伦教支行，等类专业银行除体现转账快速外，是否对客户尽到电信诈骗提醒义务，上述转账时收到的验证码短信中没有显著反炸提醒（涉炸卡号的转账尤其快速，银行风控是否在为电炸卡号开绿灯，恳请彻查），目前所有银行进入转账页面后，提醒文字也并非设置在显著处甚至提醒文字相当隐蔽（请监管部门领导用手机登录转账页面核实）。3.转账监督的公平性。为什么专业银行对客户线上业务，首次向陌生人转账，不要求客户对收款方身份进行认证，就完成上千，上万，甚至更多的转账？只为转账速度，就降低审核门槛？众所周知，电信诈骗都是集团作案，现在把风险全部转嫁到客户身上，银行的操作是否体现客观公证？现阶段支付宝和微信首次向陌生号转账都需要进行身份认证或反炸知识问答，为什么银行在风控方面如此不专业，或者说是故意放低门槛，正因为目前转账人（受害人）无法对收款人（涉炸一级卡主）硬性的身份认证，导致受害人在案发后，向法院提出民事维权，退赃退损也无法操作，银行作为第三方平台的监管公正，公平又体现在何处？4.贷款机构混乱。为什么银行不根据客户收入，设置相匹配的额度，据多名电炸受害人反应，由于电炸份子掌握现行的网贷，快贷政策，当落入电炸陷阱后，诈骗人员就会纵勇受害人贷款，导致受害人背负沉重的债务，不堪重负自杀，近期市场收到建设银行给予个人30-40万的备用金提示，我本人并没有申请，这是什么诱导消费还是给骗子开绿灯？？5.受害人维权无门。1.一旦发生诈骗，钱被骗子从银行转走，受害人报案后公安都会告知，刑事先于民事，卡主信息无法告知，让受害人回家等消息，等到最后就是不了了之，受害人想通过法院提起民事诉讼，但是却没有卡主信息，银行作为第三方监管机构，在转账发生前，为什么不要求收款人向转账人明确主体信息，尤其是首次转账，这也是体现对三方监管责任（连淘宝平台都可以做到的，为什么银行不作为？），国内电信诈骗案件高发，侦破难，收益远大于毒品，难道银行的管理没有一点责任，明明有管理漏洞，为什么不修补？现在很多受害人都对银行洗钱，反炸管理存疑。 在此恳请监管部门坚持“四个反对”“四个重在”切实为被诈骗群众从解决实际情况，不要搞形式，不作为，落实党中央全面依法治国，全面从严治党，还风清社会于人民。 举报投诉人： 郝东成
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