骗子如何利用百人投资群诱骗老人转账近600万？

上海浦东一名六旬老人被拉入百余人的虚假投资群，在两个月的情感铺垫和高收益话术诱导下，一个月内分多笔向所谓“投资导师”提供的企业账户转账共计594万元，资金到账后几分钟内即被用于购买金条完成洗钱，涉案金店老板及团伙成员已被法院判刑。

一、虚假投资群的精准围猎

骗子通过短视频平台发布荐股帖，吸引老人添加“投资导师”微信。

老人被拉入一个百余人的“投资群”，群内除一人外均为诈骗团伙成员或“托”。

群内不断有人晒出翻倍盈利截图，声称跟随“大师”操作赚得盆满钵满。

群内分享炒股知识、外币和虚拟货币投资信息，逐渐营造出“专业”“靠谱”的氛围。

二、长期情感铺垫瓦解防备

骗子花费两个多月时间，每天对老人嘘寒问暖、聊天陪伴。

通过持续的“关心”建立情感依赖，使老人对“投资老师”产生信任。

老人逐渐放下戒心，认为对方是在帮自己“保值增值养老钱”。

三、话术诱导与转账执行

骗子宣称投资项目为“外币”“虚拟货币”“境外理财”，承诺保本高收益。

提供看似正规的“企业对公账户”，声称由导师代为操盘，连本带利返还。

老人先后分多笔转账，累计近594万元。

最后一笔钱到账后，导师立即失联，微信群被解散。

四、快速洗钱与黄金变现

赃款并未进入任何投资平台，而是直接打入深圳水贝一家金店账户。

诈骗团伙提前16天以“商会采购黄金”为由与金店老板签订大额订单。

老人转账后几分钟内，资金即被用于购买金条，随后凿掉编号转移，完成洗白。

短短7天内该金店交易额近4000万元，是其此前两个月营业额的近20倍。

五、法律追责与正向治理

警方介入后，洗钱团伙成员及中介、冒名签约者相继落网。

金店老板明知交易异常（人证不符、流水暴增）仍“睁一只眼闭一只眼”，因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年九个月。

其余团伙成员分别获刑三年四个月至三年七个月不等。

此案标志着对电诈与洗钱黑色产业链的精准打击取得突破，司法机关从源头阻断赃款流通渠道。

六、公共安全提示与防骗建议

任何承诺“保本高收益”“稳赚不赔”的投资均为骗局，天上不会掉馅饼。

陌生网友拉入投资群、要求向企业或个人账户大额转账的，立即停止操作并报警。

子女应多与家中老人沟通，普及新型诈骗手法，帮助设置银行卡转账限额。

金融机构和贵金属交易场所须严格落实反洗钱审查，对异常大额交易及时上报。

老年人可通过社区反诈讲座、下载“国家反诈中心”APP等方式增强防范意识。