如何避免仅退款恶意行为？

湖南衡山男子谭某某利用AI修图伪造水果变质照片，在四个月内骗取平台“仅退款”1.6万余元后倒卖获利，法院以诈骗罪判处其有期徒刑一年，该案引发公众对如何防范“仅退款”恶意行为的热议。

一、案件暴露的三大核心风险

AI技术被用于伪造证据：谭某某通过AI修图软件将新鲜水果P成发霉、腐烂状态，提交给平台作为“问题商品”证据，普通人工审核难以辨别真伪。

多账号批量作案规避风控：他通过境外加密通讯软件非法购买多个实名认证账号，搭配不同支付账户分散下单，试图掩盖异常行为模式。

“仅退款+转卖”形成完整牟利闭环：骗取退款后，将完好水果通过二手平台或社交媒体低价转卖，实现“零成本套现”。

二、平台端：技术升级与规则优化

1. 强化AI图片真伪识别能力

电商平台应部署AI鉴真工具，对售后图片进行自动化检测。例如，通过分析图片的元数据、噪点分布、光照一致性等特征，识别P图、生成式AI制造的虚假瑕疵。多家平台已开始测试此类技术，可借鉴成熟方案。

2. 建立异常订单智能预警系统

对同一收货地址、联系方式、IP段关联的多个账号进行聚合分析。

识别短期内大量下单高价生鲜、均以“质量问题”申请仅退款的账号集群。

对金额、频次、退款理由超出正常阈值的订单触发人工复核或延迟退款。

3. 完善仅退款规则的分级审核

小额常规退款：可快速处理，但需保留用户信用记录。

高频或高额仅退款申请：要求消费者提供多角度开箱视频，或要求将问题商品寄回平台指定仓库核验。

对累计多次恶意退款的用户，可限制其仅退款权限或提升举证门槛。

三、商家端：主动防范与证据留存

1. 发货环节留存完整证据链

每个包裹发货前拍摄清晰的开箱视频或照片，展示商品完好状态、快递面单。

对高价生鲜商品，使用带有唯一识别码的封装袋，或附上防伪标签、发货单副本。

2. 对可疑售后要求补充举证

若消费者提交的图片存在模糊、色调异常、背景与商品不符等疑点，可要求对方提供视频证据或不同角度的多张照片。

对于仅退款后未退回商品的案例，商家可主动联系快递公司核实签收状态，并留存沟通记录。

3. 利用法律手段维护权益

当累计损失达到诈骗罪立案标准（通常为3000元以上），商家可联合其他受害者向公安机关报案，并提交平台出具的异常订单数据作为证据。

本次案件中，谭某某因累犯情节被从重判处实刑，表明司法机关对批量恶意仅退款持严厉打击态度。

四、法律与监管：明确红线与协同治理

1. 恶意仅退款的法律定性已清晰

以非法占有为目的，通过伪造证据、虚构质量问题申请仅退款，数额较大的，构成诈骗罪。

单次金额虽小，但多次累计达到法定标准仍可追究刑事责任。本案例中谭某某累计金额1.6万余元，法院判处有期徒刑一年。

2. 平台责任与行业自律

平台应按照《网络交易平台规则监督管理办法》要求，保障商家申诉权和举证权，避免“秒退”机制被滥用。

建议平台设立恶意退款黑名单并联网共享，提高跨平台作案成本。

3. 公众普法与诚信教育

许多消费者误以为“仅退款薅羊毛”只是道德瑕疵，不了解其可能触及刑法。

媒体和社区可结合本案进行风险提示，明确告知“伪造证据+转卖牟利”的诈骗性质，以及可能面临的刑事处罚、征信影响等后果。

五、构建多方协同的防护体系

平台、商家、消费者、监管部门需形成合力：

平台投入技术资源升级风控与鉴伪能力。

商家主动强化内部证据管理，及时报案。

消费者理性使用维权规则，拒绝参与恶意退款交易。

司法机关通过典型案例释放震慑信号，持续完善相关司法解释。

通过上述措施，将“仅退款”从易被利用的漏洞，转化为真正保护合法权益的工具，维护健康有序的网络交易环境。